“私人财富管理师PWM”资格认证考前辅导精彩回顾

中国的私人富治理行业经过十几年的成长，已经发生了庞大的变化。一方面，可供挑选的金融工具和产物越来越丰富，金融风险也越来越多样而且越来越难以分辨，另一方面，财富治理的范围越来越大，财富治理的方针越来越多样化和本性化。

从重视财富的增值到更关心财富的保全与传承，从重视本身奇迹的拓展到更关心生活的品格和后代的教育，从纯真斟酌金融题目到更多的思考税务和法令的平安，不但反应了我国私人财富治理的快速成长，也对我们办事于高净值甚至超高净值客户提出了新的应战。

近年来，财富治理行业特别是保险营销范畴应用极为普遍，为从业者带来了纷歧样的客户办事新思绪。而随着CRS的落地，金税四期工程的启动，个税鼎新的推动，财、税、法、变得愈发的重要。但是在法令和税务政策日渐完善的明天，我们若何与时俱进的把握各个政策的要点及其对私人财富治理的影响？如作甚每个高净值客户出具行之有用的办事计划？更加重要的，若何让自己及所办事的高净值客户避免深陷法令和税务的风险当中？

大额保单、家属信任，作为两个重要的金融工具，是实现高净值客户本性化财富治理目标的重要载体。大额保单常被界说为现金治理之王，而家属信任从其诞生之日起，就被称之为从宅兆伸出的手。但是保险到底能为我们做什么？信任能否如传闻中那样可以实现其自力性与本性化的功用？我们又该若何搭建一个公道的保险和信任架构来实现特定的财富治理方针？

股权是很多高净值家庭很是重要的资产种别，既能为家庭带来丰富的现金流，但也蕴藏着庞大风险，其中既有税务风险，也有法令风险，既有经营风险，也有债权风险，既有继续风险，也有婚姻风险等等，每一个风险的背后，都能够给家庭带来重要的影响，基于此，作为财富治理人士，作为律师、税务师等办事企业主的群体来说，若何把握股权这类资产种此外特征？若何从企业的角度为高净值客户供给更加高阶的财富治理计划？更加重要的是，商场如疆场，若何避免企业的风险影响抵家庭的生活？

2022年8月基于行业成长，高盛博雅（北京）信息征询有限公司结合美国私人财富治理协会在杭州举行“私人财富治理师（PWP）”专业资历考前教导公然课。

本次活动共有来自全国各地的50多位行业俊彦加入。从所属职业来说，既有银行、保险和信任等金融机构的朋友，也有来自律师事务所、家属办公室和三方财富公司的朋友，现场可谓是贵宾满座。

第一天率先由《私人财富治理职业技术品级》团体标准起草人，高级私人财富治理师（SPWM）,某大型保险公司副总司理李芬教员主讲《保险在私人财富治理中的应用》，李教员从财富治理、保险债权隔离的法令逻辑和架构设想的九大原则、保险财富治理的五大架构等多个角度对当前情况下的私人财富治理停止了具体的论述，不但有活泼的案例，也有周密的法令逻辑，不但有理论分析，更有实操落地的处理计划，可谓是干货满满。

第二天是由《私人财富治理理论与实务》工具书税务计划篇主编，高级私人财富治理师（SPWM）,北京华财仁和税务师事务所首席财税征询师张海涛教员主讲《高净值人士涉税题目与税务计划》，张教员从个税行政的视角，具体论述高净值客户未来能够面临的诸多税法风险，对针对各类风险提出了有针对性的税务筹划道理和应用的具体操纵思绪，可谓是既前沿也务实。

第三天是由北京市律师协会婚姻家庭委员会委员、《私人财富治理理论与实务》工具书婚姻家庭篇主编、《私人财富治理职业技术品级》团体标准起草人，高级私人财富治理师（SPWM）、国家二级婚姻家庭征询师、北京京师律师事务所财富传承部主任何永萍教员主讲《新时代下的婚姻家庭财富计划》。何教员从财富的横向庇护、隔离、传承、财富工具的应用讲授。

第四天是由《私人财富治理理论与实务》工具书资产设置篇主编、《私人财富治理职业技术品级》团体标准起草人，高级私人财富治理师（SPWM）,某股份制银行犯葱私人银行部负责人刘宁辉教员主讲《客户思维看资产设置》，刘教员从客户视角下的财富治理、客户角度看资产设置、专业视角看资产设置停止全方位讲授。

最初一天是由民商法博士、杭州市律师协会家事委员会副主任，《私人财富治理理论与实务》工具书家属信任篇主编、《私人财富治理职业技术品级》团体标准起草人，高级私人财富治理师（SPWM）,大成（杭州）律师事务所高级合股人魏小军教员主讲《家属信任实务操纵》，魏教员从家属信任的设立、家属信任的运转与治理、家属信任与其他财富工具的连系停止深入讲授。

五天的时候过的很快，而专业的内容却不计其数，本次课程是我们建立联系的新起点，是我们提升自己的新偏向，是我们办事高净值客户的新征程。